オーストラリアAFSL金融サービスライセンスの正式ガイド

オーストラリアで金融サービス事業を営む場合、原則として関連サービスをカバーするAFSLを保有するか、具体的な法定免除に該当する必要があります。ASICは、商品に関する助言、取引、マーケットメイキング、登録スキームの運営、カストディ、従来型の受託会社サービス、CCIVの運営、クラウドファンディング、保険金請求および保険金決済、年金受託者サービスの十種類の金融サービス活動を掲げています。一つのライセンスで複数の活動を組み合わせることができますが、業務一覧はライセンスの文言に代わるものではありません。ASICライセンスの範囲

許可の確認にあたっては、サービスの行為、具体的な商品、リテール顧客かホールセール顧客か、助言が一般的な助言に限られるか、取引に発行、引受または手配が含まれるかを併せて確認する必要があります。管理口座MDAは、独立した第十一の法定サービスでも、単独であらゆる資産運用を認めるライセンスでもありません。専用の発行制限および適用される免除条件を伴う許可の組み合わせです。

• 実際の資金の流れ、契約関係および意思決定権限に基づいて、サービス—商品—顧客のマトリックスを作成します。
• 顧客に代わって行う執行、商品の発行、および他者の取引の手配をそれぞれ区別して特定してください。
• 本ガイドの十五の商品区分では、預金の下位区分と排出単位の下位区分をそれぞれまとめて表示しています。申請ポータルでは、引き続き該当する各選択肢を正確に選択する必要があります。

適切に構成されたAFSLにより、企業はオーストラリアで承認された業務を合法的に行い、公開登録簿を通じて顧客や取引先がライセンスの対象範囲を確認できます。複数の認可を組み合わせることで、アドバイザリー、仲介、ファンドおよびプラットフォームの業務を連携させることができます。一方、認可を追加すると、人員、資本および監督にかかるコストも増加するため、証拠に裏付けられた事業上の必要性に基づいて申請してください。

AFSLは、企業、商品または投資収益をASICが推奨するものではなく、信用格付けでもありません。また、銀行口座の開設、融資、資産の安全性または投資利益を保証するものではありません。ASICの標章を推奨の示唆に使用してはなりません。オーストラリアのライセンスを保有していても、香港、シンガポール、英国その他の法域で自動的に事業を行う権利が得られるわけではありません。ASICによるライセンスの意味に関する説明

• ウェブサイトには、実際にライセンスを保有する法人名、ライセンス番号および確認可能な権限を表示し、根拠のない認証マークを使用しないでください。
• 国境を越えた販売促進については、現地のライセンス要件および勧誘に関する制限を個別に確認します。
• 商品のリスクおよびサービス料金は、訴求する利点と併せて開示する必要があります。

金融商品は名称だけで判断できません。会社の証券、国債、ファンド持分、保険、デリバティブ、外国為替契約、非現金決済機能および排出枠には、それぞれ異なる法的定義があります。不動産そのものと不動産ファンドの持分も同一の商品ではありません。自社の事業目的で証券を保有することが、必ずしも顧客に金融サービスを提供することになるわけではありません。また、一般会社が自社証券を発行する場合の取引上の免除にも例外があります。

ホールセール顧客とは、富裕層一般やすべての会社を指すものではありません。適用される商品、サービスおよび法定の判定基準に従って、顧客資格を裏付ける証拠を保存する必要があります。純資産250万豪ドル、または過去二会計年度それぞれの総収入25万豪ドルについて会計士の証明を得る方法も、その他の判定基準も、保険および年金に関するすべてのケースに一律に適用されるわけではありません。ホールセール事業にも引き続き、ライセンス、誠実な事業運営、組織的能力、および適用される財務要件の充足が必要です。消費者信用には別途ACLが必要となる場合があります。預金の受入れ、保険の引受け、金融市場または清算施設の運営には、それぞれ別の規制上の手続があります。

• 顧客の性質、会計士証明書の有効性および投資金額テストの適用条件を確認します。
• ホールセールファンドを、登録リテール・スキームの運営認可と誤認しないでください。
• デジタル資産、利回り口座、P2Pおよび決済商品について、それぞれ事業の法的な性質に関する見解を示します。

申請には、事業に適した会社、個人またはパートナーシップなどの形態を用いることができます。信託事業では通常、信託の名称を独立したライセンス保有法人として扱うのではなく、受託者が申請します。オーストラリアの非公開会社には通常、オーストラリアに通常居住する取締役が少なくとも一名必要です。公開会社には取締役が少なくとも三名必要で、そのうち少なくとも二名はオーストラリアに通常居住している必要があり、さらにオーストラリアに居住する会社秘書役が少なくとも一名必要です。クラウドファンディングによる株主を有する非公開会社には、別途、取締役に関する要件があります。外国会社の登録および現地代理人に関する要件は、その会社形態に応じて取り扱う必要があり、オーストラリアの子会社に適用される居住取締役の規則をそのまま適用するものではありません。ASIC会社役員に関する規則

株式保有関係、支配事業体、実質的支配の体制、および関係する適格性を評価される者を開示してください。ASICの適格性テストは、すべての受動的な少数株主に一律の資格認証を付与するものではありません。支配者、取締役、高級管理職等は、不利な背景を正直に開示する必要があります。資料で業務禁止、破産または誠実性に関する問題を隠してはなりません。取締役は就任前にdirector IDを申請する必要があります。現在の申請に関するID義務と、2027年以降に会社がASICへIDを提供する新たな義務は、区別する必要があります。取締役ID

• 登録証明、定款、取締役の同意、株主構成図、支配者の情報および資金源の説明を準備します。
• 会社名、商号、ACN／ARBNおよび該当するABN登録を確認します。
• 公開会社が登録ファンドの責任主体またはCCIVの法人取締役を務める場合、別途、専用のガバナンス規則を実施します。

ASICの現行の組織能力に関する用語はResponsible Manager（RM、責任マネージャー）であり、香港の文脈で使われるResponsible Officerではありません。マネージャーは、金融サービスの継続的な提供に関する重要な日常的意思決定に直接責任を負い、マネージャー全体の知識と経験で認可範囲のすべてをカバーする必要があります。すべての申請で一律に二名のRMを必要とする規則はなく、すべてのRMに大学の学位またはオーストラリア国籍を求める規則もありません。必要人数は、業務の複雑さ、業務に充てられる時間、主要人員に関するリスクによって決まります。RG105

RG105には、知識および経験に関する五つの経路があります。関連業界基準、大学の学位と業界の短期コースの組合せ、関連するディプロマなどの経路では、通常、過去五年間のうち三年間の関連経験が求められます。個別評価の経路では、通常、過去八年間のうち五年間の経験が求められます。その他の立証経路では、十分な根拠を示す必要があります。リテール顧客向けに関連金融商品について個人向け助言を提供する自然人は、適用されるアドバイザーの専門基準、試験、登録および継続教育の要件も満たす必要があり、旧RG146コースだけでこれらに代えることはできません。コンプライアンス機能は規模に応じて整備できますが、外部委託してもライセンス保有者の責任は免除されません。

• マネージャーの職歴、資格、職務、業務に充てる時間、推薦に関する資料、背景確認および権限分担表を準備します。
• リテール向けアドバイザーは、Financial Advisers Register、関連する提供者の登録情報および資格要件を満たす経路を確認します。
• ARは書面による認可を受ける必要があり、主たるライセンスの範囲を超えることはできません。従業員を別途ARに記載する必要があるかどうかは、法律関係に応じて判断してください。
• 指定サービスにAML/CTF責任者、財務責任者および該当する場合は登録会社監査人を配置してください。

オーストラリア会社の登録住所は、オーストラリア国内にある物理的な街路住所でなければならず、私書箱は認められません。実際の事業所と同一である必要はありません。会計士事務所や代理人の事務所を使用する場合は、占有者の書面による同意を保管してください。主たる事業所も、実際の物理的な住所である必要があります。AFSLの申請では、事業所住所、通知送達先住所および実際の運営方法も正確に開示する必要があります。ASIC会社住所

すべてのAFSL機関に対し、シドニーでの独立した事務所の賃借、一定の床面積、またはオーストラリア国内のデータセンターを一律に義務づける基準はありません。ただし、事業に見合った監督、人員、技術および記録へのアクセス能力が必要です。海外またはリモートのチームについては、意思決定権限、タイムゾーンに応じたサポート、クラウドの外部委託、保管体制および規制当局によるアクセス可能性を具体的に説明する必要があります。2026年、ASICは事業ウェブサイトの登録手続きを設けました。適用要件に従って実際に営業に使用するウェブサイトを届け出て更新し、なりすましを防止してください。ライセンス資料の更新

• 法定登記住所、主たる営業所、顧客サービス拠点および香港のコンサルティング会社の住所を区別します。
• オンラインプラットフォームは、ドメインの管理権、ウェブサイト一覧およびバージョン承認記録を保管します。
• 遠隔運営：管理者への連絡手段、規制当局からの送達、およびデータ提供に関する責任を明確にします。

株式資本は、会社の資金調達および所有権に関する会計項目です。NTAは、規制上の調整を行った後の純有形資産であり、登録資本金や銀行口座残高でそのまま代替することはできません。のれん、一部の無形資産、関連当事者への債権および適格でない資産は、適用される規則に従って取り扱う必要があります。基本要件には、期限到来債務の支払能力、純資産がプラスであること、および予想される現金支出を賄える資源が含まれます。助言のみを行う機関に対し、誤って一律に50,000または150,000豪ドルのNTAの維持を求めてはなりません。RG166基本要件

保有する対象顧客の資金または財産の総額が10万豪ドルに達すると、通常、少なくとも5万豪ドルのSLF要件が適用されます。保険に関する例外およびその他の例外を確認する必要があります。顧客とプリンシパルとして取引することで適用されるASLFは、原則として5万豪ドルに調整後負債に応じた段階別の加算額を加えて算出します。一方、リテールOTC発行者には、代替のNTA制度が適用されます。非リテールOTC外国為替プリンシパル取引業者は、適用条件に従ってASLFまたは1,000万豪ドルのTier 1資本による方式を採用できます。これらの規則を、任意に選べる三つの選択肢として扱うことはできません。適用されるASLFの最低額は5万豪ドルで、これに調整後負債の100万豪ドルから1億豪ドルまでの部分の5%、さらに1億豪ドルを超える部分の0.5%を加算し、要求額の上限は1億豪ドルです。まずRG166に基づき、適用が生じる条件と調整項目を確認する必要があります。

保管要件を満たすファンドの責任主体、IDPSまたはリテールCCIVの法人取締役については、現行のNTAは通常、15万豪ドル、ファンド資産の平均総額の0.5%（この項目の上限は500万豪ドル）、平均収入の10%のうち最も高い額です。保管要件を満たさない場合は、通常、1,000万豪ドルと平均収入の10%のうち高い額となります。現金および流動資産の比率についても、別途要件を満たす必要があります。2026/708の文書で公表された引上げは2027年7月1日に施行されます。申請予算では将来の要件も併せて試算すべきですが、現行の基準額を書き換えてはなりません。

• 株式資本の構成、規制上の純資産調整表、資金繰り予測および資本バッファーをそれぞれ作成します。
• 複雑なファンド、カストディ、CSFおよびOTC事業には、それぞれに合わせた現金要件の規則を適用します。
• 株主ローン、劣後債または親会社による支援は、該当する条件を満たす場合に限り算入できます。
• 予算には、秩序ある退出、苦情に対する補償、保険の免責額およびプラットフォームの復旧費用を含めてください。

2025年6月16日以降、ASIC Regulatory Portalでは、サービスおよび商品に応じた質問が生成され、構造化された取引形式で申請情報が収集されます。主要な証拠書類はPeople Proofsと呼ばれます。旧版のFS01、Core Proofs、Non-core ProofsおよびA5／B1の定型的なアップロード一覧は、現行の申請手順として扱うことはできません。ただし、ポータルへの入力や追加情報の要求への対応に備え、事業計画、財務モデル、リスク方針および運営上の証拠を実態に即して準備しておく必要があります。INFO294

書類は、顧客との契約、資金の流れおよび最終的な商品と一致している必要があります。申請書には、サービスの対象者、商品、収入源、管理職の役割分担、支配者、外部委託、財務上の保護措置および秩序ある撤退の取決めを記載してください。リテール業務では、適用される開示、苦情処理および補償に関する書類を準備してください。ファンド、保管、保険金請求またはクラウドファンディングについては、各分野に固有の証拠を別途提示してください。実際の運営と一致しないひな形の方針を提出することはできません。

• 主体に関する資料、持分・支配者の関係図、事業説明およびサービス・商品マトリックス。
• 人員に関する証明：適格かつ適正な者であること、および責任者に関する証明。
• 財務諸表、該当する予測、NTA／SLF／ASLFの計算および資金支援の証拠。
• 顧客契約、FSGまたは適用される代替開示、SoA／RoA、PDSまたは有価証券発行に関する開示、TMD。
• コンプライアンス監視、利益相反、リスク管理、AML/CTF、サイバーセキュリティ、外部委託および退出に関する文書。

まず事業の分類とリソース不足の評価を完了し、その後、事業体を設立して実質的なマネージャーを任命し、財務および運営体制を準備します。Regulatory Portalで正確なサービス、商品、顧客の種類を選び、システムが要求する資料をアップロードして、申告内容を確認したうえで、ポータルが算出する法定手数料を支払います。提出後、提出済みの回答を自ら変更することはできません。訂正や追加資料は正式な連絡手続きで対応してください。ASIC申請FAQ

ASICは、ライセンス義務を履行する能力を評価し、照会を行ったり、追加の証拠を求めたり、ライセンス条件について協議したりする場合があります。ライセンス案の提示や、保険、紛争解決などの条件を整備するよう求められたことは、すべての事業を行う権限を取得したことを意味しません。最終的なライセンスが発効し、関連する金融商品が登録され、その他の開始条件が満たされた後に限り、承認された範囲で事業を開始できます。ライセンス取得後六か月以内にライセンス対象の金融サービスを提供しなかった場合は、適用される要件に従ってASICに通知する必要があります。

• 第一段階：法的な分類、認可マトリックスおよび顧客分類。
• 第二段階：会社、ガバナンス、経営者、資本、銀行およびシステムを整備します。
• 第三段階：ポータルへの入力、People Proofs、再確認、手数料の支払いおよび申請の提出。
• 第四段階：照会に回答し、条件案を確認して、ライセンス発行前の条件を満たします。
• 第五段階：最終的な許可、商品提供開始時の受入確認および初年度の維持管理計画。

ASICのサービス目標は、完全な申請について150日以内に70%、240日以内に90%の決定を行うことです。この目標はライセンスの付与または変更の可否に関する決定に適用され、承認を必ず得られるという意味ではありません。管理者の不足、複雑で革新的な業務、未確定の外部委託、資金不足、複数回にわたる照会は期間を延ばすことがあります。要件を満たすファンド登録には別途法定の処理期限がありますが、それを根拠にAFSLも同様に迅速だと推測することはできません。ASICのサービス目標

事業予算では、初期準備、ASICの評価、銀行およびシステムの立上げを別々に計画します。単純な助言業務または代理業務では、全体の計画期間として約6〜12か月を見込むことができます。複雑な資産保管、小売発行またはAPRAの二重ライセンスが関わる場合は、さらに長い期間を確保してください。これらは確約ではない見積りです。公式申請手数料は、事業体および選択した権限に基づきポータルで算出され、適用年度の基準は変更される場合があります。ガイドに記載された固定金額およびいわゆる最適化後の「4〜6か月」は、見積りまたは約束として残しません。

• 費用は、法定申請手数料、会社の年次維持費、およびASIC業界規制賦課金を分けて記載します。
• 法律・コンプライアンス、マネージャーおよび従業員、監査、PI／補償、AFCA、外部委託、保管、銀行およびITの費用も予算に計上します。
• 資本は継続的に必要となる資源であり、一時的なコンサルティング報酬と合わせて総投資額として扱うべきではありません。

リテールサービスでは、具体的な状況に応じてFSGまたは適用される法定の代替情報を提供する必要があります。個別助言にはSoA／RoA、最善利益義務および助言の適合性に関する義務が適用され、商品ごとの例外もあります。一般的助言に関する警告をもって、実際には個人の目標を考慮した助言であった事実を覆い隠すことはできません。リテール関連の金融商品を扱うアドバイザーに適用される専門基準は、その他の助言担当者に適用される研修基準とは異なるため、区分ごとに特定する必要があります。専門基準および経験に基づく経路

PDSはすべての商品に一律に適用されるものではありません。一般的な証券の募集には目論見書その他のChapter6Dに基づく開示が適用される場合があり、保険、年金、ファンド商品はそれぞれの制度に基づき判断します。デザイン・販売義務が適用される発行者はTMDを策定し、販売者は合理的な措置を講じ、苦情や重大な逸脱について報告する必要があります。販売プロセスでは、勧誘による誘因の禁止、リスク開示、手数料の利益相反および不公正な契約条項を確認してください。顧客が確認ボタンをクリックしたことを免責の根拠として扱ってはなりません。

• 開示資料の各版、交付日時、顧客の選択および助言の根拠を保存してください。
• 小売向けおよび卸売向けの受付窓口について、監査可能な分類管理を設けます。
• 商品変更を受けて、TMD、販売および顧客コミュニケーションを再評価します。

現行の内部紛争解決ではRG271を使用し、旧RG165を現行基準として使用することはありません。一般的な苦情には通常、30暦日以内にIDRの回答を行う必要がありますが、年金や死亡給付金の分配などには特別な期限および手続があり、一律に適用することはできません。該当するリテール向けライセンス保有者はAFCAに加入し、関連するIDRデータ報告を実施する必要があります。RG271

リテール顧客に適用される補償の取り決めは、通常、十分なPI保険によって実施されますが、法定免除、APRA事業体またはASICが承認した代替の取り決めについては、個別の状況に応じて判断する必要があります。保険があらゆる損失を補償するとは限りません。事業範囲、免責事項、遡及日、免責金額、代表者ネットワークおよび事業停止後の補償を確認してください。ホールセール業務であっても、それを理由に民事責任や契約上の保険要件が免除されるわけではありません。

• 苦情窓口、担当者、記録、調査、期限およびシステム上の問題のエスカレーション手順を設定します。
• AFCAの会員と実際の法的主体が一致することを確認します。
• 商品、代表者または買収を追加する場合は、保険会社に通知し、過去の責任を評価してください。

会社法の顧客資金規則が適用される金銭は、要件を満たす指定口座に速やかに入金し、使用を制限するとともに、運転資金と分別する必要があります。顧客資金規則、保険料に関する法定の仕組み、ファンド財産および保管対象の金融商品は、同一の制度ではありません。すべてのAFSL保有会社に二種類の銀行口座の開設が必要だと主張することはできません。助言のみを行い、顧客資金を受領しない企業は、通常、存在しない顧客資金のために信託口座を開設する必要はありません。

顧客の金融商品またはその受益権を保有することは、カストディ業務の認可に関係する場合があります。法定の顧客資金を保有するだけで、直ちにカストディサービスの提供に該当するわけではありません。また、責任主体が登録スキームの財産を保有する場合には、特定の適用除外があります。第三者に委託しても、認可義務や監督義務が自動的に免除されるわけではありません。契約上、誰がサービスを提供し、誰が法律上または受益上の権利を保有するのか、また該当する保管条件を満たすかを確認する必要があります。RG166保管分類

• 銀行は独自にKYCおよびリスク審査を実施します。許可を取得しても口座開設は保証されません。
• 資金の帰属、日々の適切な照合、支払承認および差異処理のプロセスを整備する。
• 保管契約では、資産の分別管理、再委託保管、記録、引出し、破産および退出を対象とします。
• 顧客資金およびファンド資産を、会社自身の資本要件を満たすために使用してはなりません。

AUSTRAC上の義務が生じるかどうかは、どの指定サービスを提供するか、およびその地域的な関連性によって決まります。AFSLを保有するだけで、すべての種類の登録事業体に自動的に該当するわけではありません。該当する事業者は、必要なenrolment／registrationを完了し、リスク評価、AML/CTFプログラム、顧客および受益所有者のデューデリジェンス、継続的モニタリング、適用される報告を実施する必要があります。助言のみの事業と、発行、証券取引、送金またはデジタル資産サービスに関する指定サービスの判断は異なる場合があります。AUSTRAC改革の説明

既存の報告対象事業体に関する改革は、主に2026年3月31日から始まり、一部の事項には経過措置が適用されます。新たに対象となる職業サービスおよび拡大されたデジタル資産指定サービスは、2026年7月1日から規制対象となります。これらをすべて今後の動向として記載し続けることはできず、すべての経過措置が同日に終了すると想定することもできません。実際のサービスに基づき、新制度、責任者、デューデリジェンス、価値移転および報告要件を確認する必要があります。

• 指定サービスの一覧とASICの権限マトリックスは別々に作成してください。
• SMR、該当する高額現金取引および越境価値移転の報告と秘密保持管理を設定します。
• AMLの記録を保存し、新旧ルールの移行措置に合わせてシステムを調整してください。
• AUSTRACへの登録を、投資商品が承認されたこと、またはAMLの認証を受けたこととして宣伝してはなりません。

取引、評価、記録、苦情、資本計算および資産の引出しに関するシステムをガバナンスの対象に含める必要があります。管理措置は、事業の規模およびリスクに見合うものである必要があり、アクセス権限、多要素認証、データバックアップ、パッチ適用、ベンダー監督、インシデント対応および復旧テストなどが含まれます。AFSLの一般的義務は、すべての機関にISO27001、SOC2または特定ブランドのプラットフォーム認証の取得を義務付けるものではありません。

外部委託契約では、監査アクセス、データ取得、事故通知、サービスの継続および移行を伴う退出を確保する必要があります。海外のクラウドサービスおよびリモート従業員については、プライバシー、越境データ開示、アクセス可能性および運用リスクを評価する必要があります。ベストプラクティスを、業界全体に一律に適用されるオーストラリアのデータ国内保管に関する法定要件とみなすことはできません。プライバシー法およびデータ侵害通知の適用範囲は、事業体および処理活動に照らして判断し、すべての小規模企業に一律に当てはめてはなりません。

• 金融上の意思決定、決済、資産管理およびシステム権限を分離し、一人が全工程を支配しないようにします。
• 事業影響分析に基づき、復旧時間と代替システムを決定します。
• 事案、訓練、サプライヤーのデューデリジェンスおよび是正措置の証拠を保存してください。

ライセンス保有期間中、認可内容に応じた管理者の能力、財務、保険、苦情対応、代理人の監督および顧客保護に関する要件を継続して満たす必要があります。年次財務諸表は、Regulatory Portalを通じて、該当する財務諸表および監査報告書またはコンプライアンス証明を提出する必要があります。過去のFS70およびFS71という名称を、現行の統一書式として扱うことはできません。通常、開示会社は会計年度末から三か月以内、非開示会社は四か月以内、会社以外のライセンス保有者は二か月以内に提出します。外国会社および限定ライセンスについては、別途規則を確認してください。年次財務報告の提出

法律で定められた報告対象事由を特定し、適用される期限内に報告する必要があります。すべての軽微な誤りが同じように報告対象となるわけではなく、すべての財務上の変化に一律に三日以内の通知を適用すべきでもありません。各個別資本制度では、追加のリスク基準、新規取引の停止、または通知に関する取り決めが設けられている場合があります。事業所住所、連絡先情報および関連するライセンス資料の変更には、通常、十営業日の通知期限が適用されます。支配権、アドバイザー、代理人および主要人員に関する事項は、それぞれ該当する個別規則を確認してください。

• 財務予測、資本モニタリング、取締役会の承認および監査スケジュールを整備します。
• マネージャー、アドバイザー、代表者、ウェブサイトおよび会社登録情報を正確に保ってください。
• 適用要件に従って、IDR、業界の資金活動指標およびAUSTRACに関する資料を提出します。
• 記録の保存期間は、財務、助言、AMLおよび商品固有の期間に区分され、すべてを一律に七年とすることはできません。

AFSLは特定のライセンス保有法人に付与されるものであり、ライセンス番号を独立した資産として譲渡することはできません。株式取得ではライセンス保有法人を維持できますが、認可範囲、ライセンス条件、支配者、管理者の留任、財務状況、過去の苦情、顧客資金、監査、税務、規制措置および保険を確認する必要があります。資産または顧客業務の取得者は、必要な認可を自ら保有するか、有効な手配を完了しなければなりません。会社を買収すれば新商品を自動的に取り扱える、という近道はありません。

支配権は会社法上のs910Bに照らして判断され、過半数の議決権または資本、取締役会の構成、ならびに実際に方針を決定する能力などが含まれます。株式保有比率が一律に20%に達すればASICの事前承認が必要になる、ということではありません。ASICの公式ウェブサイトによると、支配を開始または終了した場合、30営業日以内に通知する必要があります。個別のライセンス条件ならびにAPRA、FIRBなどの他の制度により、別途承認が必要となる場合があります。商品、発行、リテールまたはマーケットメイキングの範囲を拡大する場合は、事前に変更の承認を取得する必要があります。支配権に関する規則

• 番号のスクリーンショットだけでなく、実際のライセンス文書および公開登録情報をデューデリジェンスで確認する。
• クロージング条件には、経営者、銀行、保管、保険、システムおよび必要な規制当局の承認を含める。
• 過去の記録、補償の手配および通知先一覧を保存してください。
• 買収後、資本要件および各事業部門のコンプライアンス上の境界を改めて評価します。

ABN、TFN、GSTおよび従業員に関する税務登録は、実情に応じて対応します。AFSL自体が税制上の優遇措置をもたらすものではありません。金融供給は多くの場合input-taxedですが、金融アドバイス、運用、仲介その他の手数料も同様に扱われるとは限らず、仕入税額控除にも規則と例外があります。越境管理手数料、株主融資および信託構造については、税務上の居住者性、恒久的施設、移転価格およびファンド税制を別途評価する必要があります。ATO金融供給

事業を停止しても、ライセンス維持に関する責任が自動的に終了するわけではありません。顧客資金の返還、資産の移転、未解決の苦情、代表者の終了、保険のテールカバー、記録の保存および資本の維持を手配したうえで、所定の手続きに従ってライセンスの取消しまたは停止を申請してください。ファンドまたはCCIVについては、制度またはサブファンドの清算、登録状況および財産も別途処理する必要があり、運用会社を解散するだけでは不十分です。

• 収入区分ごとにGSTを分析し、金融機関の収入全体を非課税と称しないようにします。
• 事業停止、顧客通知、資産引渡し、責任の継続に関する計画を策定してください。
• ライセンスの取消し、会社の登録抹消、ファンドの終了およびAUSTRACのステータスは、それぞれ別個に手続きします。

2026年9月に改訂されたMDA文書2026/720は2016/968に代わるものです。関連する違反通知および電子的アクセスの取り決めは、新文書および移行期間に従って取り扱う必要があります。旧版の十日以内の通知や、無期限に四半期ごとに報告するとの記述を機械的に踏襲することはできません。責任主体、IDPSおよびリテールCCIVの資本要件引上げについては、文書が既に公表されていますが、施行は2027年7月1日です。MDA更新

デジタル資産枠組法は2026年に可決され、御裁可を受けていますが、DAP／TCPの新たな枠組みは2027年4月に施行されます。本ガイドの日付時点で、CP392の業務運営、保管および資本基準はなお協議中であり、提案中のデジタル資産NTAを現行の確定した最低基準として記載することはできません。ASICの四月のロードマップには4月9日、十月の発表には4月8日と記載されており、公式ウェブサイト上の二つの資料には一日の相違があります。具体的な開始日は法定の施行条項に照らして改めて確認する必要があり、本ガイドでは特定の日を確約しません。既存の金融商品関連のデジタル資産サービスには、引き続き現行法が適用されます。2026年10月の協議

現行のCFD商品介入令は2027年5月23日まで有効となる見込みです。2026年10月に期限を2037年まで延長する案およびデジタル資産決済の定義を拡大する案は、いずれもコンサルテーション提案の段階であり、すでに施行されたと表示してはなりません。FARは指定された銀行、保険会社および年金機関にすでに適用されていますが、すべてのAFSL会社に自動的に適用されるわけではありません。CFDの公式提案 APRA FAR

• 各改革について、公表日、発効日、経過措置の条件および実施責任者を記録します。
• 新たな公式発表および法的文書を基準とし、旧ウェブページの日付が、その後更新された添付資料に優先することはありません。
• 正式な公的認可を取得するまでは、承認、認証またはサービスの保証を宣伝してはなりません。

署名：唐上永（唐生／Drew）、ビジネスマネージャー；仁港永勝（香港）有限公司、英語名称Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited。本ガイドはafsl8.comの中国語事業案内向けです。ユーザー提供のガイドにある有効な申請、資本、人員、顧客保護、銀行、技術、税務および維持管理に関するテーマを取り入れ、規制上の事実については公式情報源を直接確認して更新しています。

提供可能なコンサルティング支援には、事業評価、認可の組合せの整理、会社組織の調整、管理職の採用支援、資料準備、規制当局からの照会への対応支援、財務およびAMLの枠組みの計画、買収時のデューデリジェンス、継続的な管理の調整が含まれます。実際の法律相談、監査、保険および銀行の判断は、それぞれに必要な資格または機能を備えた専門家が担います。本稿は、執筆者がオーストラリアの弁護士、監査人、登録金融アドバイザーまたはAFSLの資格を有するとは主張していません。

自社の情報源に記載された相談窓口：WhatsApp +852 9298 4213、WeChat +86 159 2000 2080、メール Drew@cnjrp.com。香港のライセンスに関する相談先住所は、九龍柯士甸道西1号、環球貿易広場86階です。予約による確認が必要です。この住所は申請者のオーストラリア登録住所ではなく、当機関が同住所でASICライセンスを保有していることを示すものでもありません。本稿は一般情報であり、特定の申請、税務または投資に関する専門的助言ではありません。

• 公式資料または検証可能な証拠のない、ライセンス取得件数、成功率、規制当局の認証、銀行取引のしやすさに関するランキングは掲載しません。
• 正式申請の前に、実際の事業、申請時点の法令およびASICのライセンス条件に照らして再確認してください。
• ユーザー提供の元のガイド全文は別途afsl-source.mdに保存しています。フロントエンド表示用の逐語コピーではありません。

各種別の完全ガイド

以下は、事業活動、商品または企業構造に応じた区分です。各項目がそれぞれ独立した法定ライセンスに対応するわけではありません。

よくある質問