AUSTRACによる監督と18種類の指定サービス業種に関するガイド

AUSTRACは金融情報機関とAML/CTF監督機関の両方の役割を担っています。報告主体に該当するかどうかは、まず『2006年マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策法』第6条に列挙された指定サービスを起点として、事業の性質、法定顧客、金額基準、適用除外および地理的なつながりを照合して判断します。事業名が「投資会社」「宝石店」または「会計事務所」であること自体は、規制対象となるかどうかを決めるものではありません。施行中の法令本文

Enrolmentは報告対象事業体名簿への加入であり、Registrationは送金および特定の仮想資産サービスに対する追加の参入手続です。AANはAUSTRACのアカウント番号です。フォームの提出後に受領書とAANを取得しても、特定の登録が承認されたことにはなりません。AFSL、ACL、APRAの認可および州レベルの業務許可は、別途取得する必要があります。AUSTRACは、商品の収益性、資産の安全性、銀行口座の開設、または事業運営の質を保証するものではありません。登録手続 ASICライセンスの境界

• まず、顧客、契約、資金、資産の流れを図示し、そのうえで第6条の各項目と照合します。
• 18の業種グループは複数に該当する場合があります。最も安価な登録名称または最も広範な登録名称だけを選ぶことはできません。
• 公開文書で「AUSTRAC認定プラットフォーム」「政府保証利回り」または「登録すればすべての金融ライセンスを保有」と主張してはなりません。

既存の規制対象事業者に対する新たなガバナンス、継続的デューデリジェンスなどの要件は2026年3月31日から適用されます。不動産、貴重品および専門サービスに関する新たな主要義務は2026年7月1日から適用されます。すでに登録されているDCEは3月31日に自動的にVASPへ移行するため、名称変更を理由に重複申請する必要はありません。旧Item 50A事業と、新たに追加された暗号資産同士の交換、移転、保管などのサービスでは、移行日が異なります。2026年の移行規則の解説

2029年3月31日は、国際価値移転サービス報告（IVTS）および未確認の自己管理ウォレットに係る価値移転報告に関する重要な将来の節目です。2026年に全面施行済みと記載してはなりません。条件を満たす従来のIFTI報告機関は、2029年3月31日から9月30日までの間で代替移行日を選択できます。仮想資産の国際価値移転に関する措置には、別途制限があります。初期CDDにおける旧ACIPの経過措置は、2026年3月30日時点で情報登録済みの事業体およびその記録された顧客区分のみを対象とし、すべての義務が三年間延期されることを意味するものではありません。移行措置の範囲と例外

• 新サービスに関する2026年7月29日の経過措置上の登録期限は過ぎています。今後の準備期間として扱い続けるのではなく、期限後のリスクに対処してください。
• 2026年に、すでに登録済みの事業体が改革に伴ってEnrolmentをやり直す必要はありません。情報およびサービス範囲は引き続き更新する必要があります。
• 将来のASICファンド管理NTAの変更は2027年7月1日から実施され、2026年の現行資金基準には含まれません。

通常、次の三つの状況のいずれかに該当すれば、地域的な関連性があります。オーストラリアの恒久的施設を通じて指定サービスを提供する場合、オーストラリア居住者が国外の恒久的施設を通じてサービスを提供する場合、またはオーストラリア居住法人の子会社が国外の恒久的施設を通じてサービスを提供する場合です。オーストラリアで送金代理店ネットワークを運営するRNPには特別規則があり、通常の地域的関連性テストだけで判断されるわけではありません。恒久的施設には代理店や移動型の事業が含まれることがあり、固定事務所だけを指すものと解釈してはなりません。地理的関連性に関する公式解説

オーストラリアの顧客、オーストラリアの郵送先住所、またはオーストラリアの銀行口座があるだけで、管轄権が自動的に成立または排除されるわけではありません。オンラインプラットフォームは、実際にどこで事業が行われているか、サービスが現地口座を通じて提供されているか、代理人が関連活動に関与しているか、サーバーを企業が所有・運営しているかを確認する必要があります。外国企業が必ず先にオーストラリア子会社を設立しなければならないとは限りません。現地法人、外国会社の支店、またはオフショア構造を選ぶ場合は、会社法上の責任とAML/CTF上の責任をそれぞれ確認してください。オンラインサービス、住所および口座の例

• 実際の事業所、現地代理人、サーバーおよび資金口座の用途に関する説明を提出してください。
• オーストラリア会社法上の取締役の居住者要件と、AML/CTF法上の居住者の定義は分けて判断する。
• 海外支店には、報告や人員などに関する特別な規則が適用される場合があり、オーストラリア国内の要件をすべてそのまま適用することはできません。

金融業界は主にTable1、地金および貴重品はTable2、賭博はTable3に対応します。Table4は法令で規定されるサービスへの入口であり、不動産仲介および独立した仲介業者を介さない商業販売はTable5、九項目の専門サービスはTable6に対応します。18グループは法定項目数ではなく、第6条の金融に関する表を「附表一の54区分」と単純化することもできません。第6条の六つの法定表

同一の事業体が複数の表に該当するサービスを提供する場合があります。たとえば、会計事務所が顧客企業を設立し、登録住所を提供し、さらに融資を手配する場合、Table6 Items4, 6, 9の複数に該当する可能性があります。反対に、一般的な会計・税務申告、訴訟のみの代理、通常の小売宝飾品取引におけるカード決済、または住宅賃貸は、業種に属するというだけで各種義務が自動的にすべて適用されるわけではありません。業種ラベルを登録するよりも、各サービスについて規制対象とする理由または対象外とする理由を記録することが重要です。専門サービスの範囲

• 銀行預金；法定通貨との交換；融資；証券投資；デリバティブ・外国為替；保険；年金。
• 金融資産のカストディ・保管、決済用の貴金属、地金取引、貴金属・宝石製品、賭博・賭け事。
• 不動産、法律上の所有権移転、会計、信託会社サービス、企業金融の仲介、現金報酬およびその他の指定金融サービス。

事業の境界を正確に定めることで、登録漏れ、誤った登録および不要な体制整備のコストを減らせます。コンプライアンス資料は、銀行、決済パートナー、投資家および買収者に事業モデルを説明するうえで役立ち、顧客受入れ、資金追跡および異常への対応を証拠に基づいて確認できるようにします。業務規模に見合った統制を整備するほうが、個別対応されていないテンプレートを購入するより実務上有益です。

これらはコンプライアンス管理による事業上のメリットであり、登録によって口座開設、契約締結、資金調達、収益または他国のライセンス取得が保証されることを意味しません。仁港永勝（香港）有限公司は、事業評価、二言語資料の整理、申請調整、システム要件の整理、研修および継続的なサポートを提供できます。最終決定は規制当局が行います。法律業務、税務代理および正式な監査などは、それぞれ該当する資格を持つ専門家が担う必要があります。

• サービスの提供内容として、範囲分析、申請書類、リスク評価、研修および維持管理カレンダーを定めることができます。
• 登録件数、規制上の表示、または確認できない成功率を、能力を示す証拠の代わりにしないでください。
• 買収前にコンプライアンス上の不足を是正予算およびクロージング条件に反映してください。

一般登録では主に、事業体の名称、提供する指定サービス、事業を行う場所、想定される事業規模および主要な人員を明らかにします。会社その他の法人の情報、ACN／ABNまたは該当する外国での登録情報、組織構造、取締役・株主・最終的な支配者の情報、事業および取引の流れ、連絡先住所、コンプライアンス担当者および経営陣の情報を事前に準備してください。すべての一般登録について、金融ライセンス申請一式の審査を意味すると説明することはできません。公式の登録概要

RSP／VASPの追加登録では、コンプライアンス体制の準備、担当者の経験、犯罪歴および規制上の記録、関連パートナー、事業を行う国、リスク管理、ならびに登録対象サービスを実際に提供する可能性について、より踏み込んだ証拠が必要です。AML/CTFプログラムは開業前のコンプライアンス文書です。AUSTRACは追加資料の提出や審査を求めることがありますが、すべての通常の届出で同じ添付書類一式の提出や、プログラムの「認証」を待つことが必須という意味ではありません。追加の登録情報および評価要素

• 主体の登記証明書、定款または信託証書、パートナーシップ契約および組織図。
• 株主から自然人に至るまでの持株・支配関係の連鎖、担当者の身元および職歴、適格性・適性の評価。
• 契約、顧客の範囲、商品説明、国別の販売チャネル、ならびに資金・資産の流れを示す図。
• ML/TF/PFリスク評価、AML/CTF方針、CDD手順、モニタリング規則および報告責任マトリックス。
• オフィスおよび代理人に関する証拠、技術・外部委託契約、研修計画、予算ならびに該当するその他の許可。

AUSTRACは、全18業種に共通する現地株主比率、取締役を必ず二名置くこと、またはコンプライアンス担当者がCAMSの証明書を保有することなどの要件を設けていません。実質株主および支配者は正確に開示しなければならず、関係者には事業に見合ったデューデリジェンスが実施されます。RSP／VASPの登録では、主要人物の犯罪歴、規制上の履歴および法令遵守状況が考慮されます。取締役および経営幹部は、経営責任を名義人に委ねたまま、ガバナンスに関与しないということはできません。登録審査の要因

一般的に、指定サービスを初めて提供した日から28日以内にAML/CTFコンプライアンス担当者を任命し、任命後14日以内にAUSTRACへ通知する必要があります。退職または資格を満たさなくなった場合は、後任を手配して通知しなければなりません。オーストラリアに恒久的施設を置いてサービスを提供する場合、コンプライアンス担当者はオーストラリア居住者で、管理職相当の地位にあり、適格かつ適切な人物でなければなりません。外部委託も可能で、必ずしも常勤従業員である必要はありませんが、実質的な権限、独立性、リソースおよび専門的支援を備え、少なくとも12か月ごとに統治機関へ報告する必要があります。免除が適用されるItem54または小規模なギャンブル施設については別途扱います。コンプライアンス担当者の資格と職務

オーストラリアのPty Ltdを選択する場合、通常、少なくとも一名の取締役が通常オーストラリアに居住している必要があります。公開会社には少なくとも三名の取締役が必要で、そのうち少なくとも二名が通常オーストラリアに居住し、さらに通常オーストラリアに居住する会社秘書役を少なくとも一名置く必要があります。これは会社法上の規定であり、AUSTRACのライセンス付与基準ではありません。取締役は任命前に自らABRS Director IDを申請する必要があり、代理人が本人に代わって申請することはできません。ASIC会社役員に関する規則 ABRS取締役ID

• 株主の支配関係、取締役の同意書および人員の審査結果を保存してください。
• 取締役、senior manager、コンプライアンス責任者および届出権限を持つ管理者の権限を区別します。
• コンプライアンス担当者の休暇中のカバーおよび代行体制を準備します。名目的な任命だけでは不十分です。
• 利益相反を開示し、ガバナンス機関がリスク評価と方針を承認し、その記録を保管してください。

会社の登録住所、実際の事業所、顧客対応拠点およびコンプライアンス記録の保管場所は、それぞれ異なる事項です。オーストラリア会社の登録住所はASICの要件を満たす必要があります。バーチャル住所は実際の事業所と同じではなく、州レベルの施設要件または専門業務のライセンス要件を代替するものでもありません。登録住所サービスの提供者自身が、Table6 Item9により報告主体となる場合もあります。地理的関連性 登記住所に関する専門サービス

AUSTRACは健全性資本の監督機関ではなく、業界全体に共通する最低株主資本／NTAの数値を定めていません。AFSL機関は、サービス、顧客資産および商品に応じて、必要な現金、純資産および場合によってはNTAを判断します。APRA機関には、該当する健全性規則が適用されます。登録株主資本、顧客信託口座の残高、決済前払金、銀行保証金および規制資本を混同することはできません。「登録資本金1豪ドル」をもって、金融サービスに十分なリソースがあると推論することはできません。ASIC RG166

• 資金表では、発行済／払込済株式資本、純資産、該当するNTA、現金予算および顧客分別管理資産をそれぞれ別に記載します。
• 賃貸借契約、占有者の同意、郵便物の受領および記録へのアクセスに関する取決めを確認する。
• 外部委託またはクラウドに記録を保存する場合、AUSTRACが記録にアクセスできることを確保するとともに、プライバシーおよびデータセキュリティに配慮する必要があります。

現行のAML/CTF計画には、書面によるリスク評価およびそれに対応する方針が含まれます。旧PartA／PartBを、すべての新規申請に適用される法定構成として引き続き説明するべきではありません。ガバナンス、顧客、商品・サービス、提供チャネル、国および新技術に関するリスクでは、マネーロンダリング、テロ資金供与および拡散金融を対象とする必要があります。リスク評価および方針は、関係する上級管理職の承認を得て、ガバナンス機関に通知する必要があります。現行の計画見直し規則

コンプライアンス計画はPDFだけではありません。誰が顧客情報を収集・確認するのか、高リスク顧客をどのように上申するのか、誰が疑わしい事項を判断するのか、どのように報告するのか、システムをどうテストするのか、従業員をどう研修するのか、外部委託をどう監督するのか、規制当局からの要請や独立評価での指摘にどう対応するのかを説明する必要があります。規模が小さく複雑性の低い事業体は、適切な公式スターターキットを使用して、必要に応じて調整できます。大規模な事業または取引量の多い事業では、通常、より包括的なシステムと人員が必要です。記録および実施の証拠

• 開業前に、現行のリスク評価と適用される方針を整備します。登録後まで先送りすることはできません。
• 従業員の職務別デューデリジェンス、研修、顧客受入れ、モニタリングおよび報告を、実行可能なプロセスとして整備する。
• テンプレートだけでなく、記録のバージョン、承認、システムテストおよび外部委託先の監督も記録します。
• 管理可能な重大な事業変更については、変更の実施前にリスク評価を見直します。

通常、指定サービスを提供する前に初期CDDを完了し、顧客、代理人およびその権限、誰に代わってサービスを受けるのか、非個人顧客の最終受益所有者、取引または関係の目的、ならびにPEP／対象制裁の状況を合理的に確認する必要があります。最終受益所有者には、直接または間接に25%以上の持分を最終的に所有するか、その他の方法で支配する自然人が含まれます。「25%を超える」場合だけを確認するのではありません。多層の持株関係をたどり、支配の根拠を記録する必要があります。初回CDDに関する公式解説

リスクが低く、強化CDDの発動要件に該当せず、相応の方針がある場合は、個別にAUSTRACの承認を申請せずに簡素化されたCDDを採用できます。これはデューデリジェンスの免除ではありません。海外のPEP、高リスクの国内PEPまたは国際組織のPEP、ならびに継続的なサービスを受けるSMR顧客などには、法定規則に従って強化措置を適用します。すべての非対面取引、すべてのNPO、すべてのグレーリスト関連顧客、または国内のすべてのPEPに対し、同一の強制的な結論を自動的に当てはめてはなりません。認められる識別の遅延／代替手段および既存顧客の移行措置についても、条件に従って記録する必要があります。低リスクおよび合理的な根拠 SMRの顧客へのサービスを継続する

• 自然人は信頼できる独立した身分証明書／データで確認できます。会社については、登記情報、定款、支配関係の連鎖および権限を確認します。
• 信託では受託者、委託者、受益者および支配体制を確認し、会社登記証明書だけを受け取って済ませないようにしてください。
• CDDでは実際の取引を予想される行動と継続的に比較し、重要な変化があればリスクおよび情報を更新します。
• 適用規則に従って本人確認の合理的根拠を確立できない場合、サービスを開始してはなりません。別途SMRを評価してください。標準的な身分証明書を持たない顧客をすべて一律に拒否しないでください。

監視ルールには業界固有のリスクを反映する必要があります。送金では高頻度の少額取引や第三者による代払い、証券では資産／口座の移転、ギャンブルでは賭け金が少額なのに多額の現金払い戻しがある取引、不動産では第三者資金や異常な価格、貴重品では関連する取引の分割や現金／仮想資産を組み合わせた支払いに注意します。小規模事業者は有効な手作業のログを使用できますが、大規模で取引量の多い事業には適切な自動化が必要です。法律は特定ブランドのシステムを一律に購入することを求めていません。SMR識別・エスカレーション手順

デジタルID、オンチェーン分析、制裁対象者データベースおよびAIのアラートは役立つ場合がありますが、データの信頼性、検知漏れ、誤検知、人による確認、アクセス権限および監査証跡を検証する必要があります。CDD、モニタリングまたはコンプライアンス担当者を外部委託しても、報告主体の法的責任は移転しません。第三者による本人確認への依拠と一般的な業務委託は異なる仕組みであり、契約、デューデリジェンス、アクセス権、監督および退出の取り決めが必要です。CDDの独立した信頼できるデータ 第三者記録

• 警告ログには、発生時刻、事実、確認者、疑いが生じた時刻および最終報告番号を記録してください。
• ソフトウェアの不具合、リスト更新の遅延、報告漏れおよび未処理案件の滞留に備えた緊急時対応計画が必要です。
• 事業の拡大、進出国の変更、新技術の導入前に、リスクを再評価し、従業員への研修を実施します。

合理な疑いとは、客観的な合理人の基準に基づくものであり、犯罪が実際に発生したことを証明する必要はありません。顧客または将来の顧客が指定サービスを依頼、試行、または受ける計画を立てた場合、最終的に拒否されたり取引が成立しなかったりしても、SMRの提出が必要となることがあります。テロ資金供与に関する疑いは、疑いを抱いた後24時間以内に提出しなければなりません。その他の疑いは、疑いを抱いた日の翌日から三営業日以内に提出しなければなりません。追加調査、経営陣の承認、または強化されたCDDを理由に提出を遅らせることはできません。SMRの範囲および法定期限

法律専門職秘匿特権（LPP）が関わる場合、実際に特権で保護される情報と保護されない情報を区別する必要があります。一部の情報がLPPの対象であっても、残りのSMRおよび該当するLPPフォームは提出する必要があります。条件を満たす非テロ資金供与のケースでは、LPPの申告期限は、疑いが生じた当日から五営業日後となる場合があります。顧客に対する守秘義務や弁護士の資格を、業界全体に適用される免除とみなしてはなりません。調査を妨げることが合理的に予測されるSMR情報を漏らすと、tipping off犯罪に該当する可能性があります。LPP、期限およびtipping off

• テロ資金供与には24時間が適用され、三営業日ではありません。
• 金額の下限はありません。新たな疑いが生じた場合は、過去の報告と関連付けて再報告してください。
• TFNや架空のプレースホルダー情報をSMRに入力しないでください。
• サービスを継続する場合は、リスクを管理し、強化されたCDDを履行します。撤退する場合は、調査の存在を漏らさないようにします。

指定サービスにおいて、1万オーストラリアドル以上の紙幣・硬貨または外貨相当額を実際に受領または支払う場合、通常、取引日の翌日から十営業日以内にTTRを提出する必要があります。銀行振込、小切手、カード決済は、1万オーストラリアドルに達しただけでは自動的にTTRの対象にはなりません。仮想資産は現金ではありません。顧客がサービス提供者の銀行口座に現金を直接預け入れる場合、現金を受け取る銀行がTTRの提出を担う可能性があります。紙幣に触れていないサービス提供者ではありません。TTRの公式事例および期限

TTRは通常、独立した個々の支払いごとに判断し、同日のすべての独立した支払いを機械的に合算することはできません。ただし、TTRを回避するための意図的な分割はSMRの対象となる可能性があります。一方、貴金属・宝石製品に関するTable2 Item2の指定サービスでは、関連する、または表面上関連している購入における現物の現金と仮想資産の金額を合算する必要があり、ルールが異なります。例えば、宝飾品の購入に関連して6,000豪ドルの現金と4,000豪ドル相当の仮想資産を使用すると、規制対象となり得ますが、10,000豪ドルの現金を伴う取引が一度もなければ、それだけでTTRが自動的に発生するわけではありません。法律で定める貴重品サービス 独立取引と分割取引

• TTRにおける現金には、支払いと受取りの両方が含まれます。返金、換金および代理決済に注意してください。
• ADIに関する、ADI、ESAおよびItem54の取決めなどに係るTTR固有の免除を確認します。
• サービスの発動条件、顧客識別、現金取引の報告および社内リスク限度には、それぞれ異なる項目と判断基準を用いる必要があります。

国境を越えた送金を行う機関は、金融機関、送金業者または仲介機関としての役割に基づき、IFTI報告の要否を判断する必要があります。海外のサプライヤーに支払うすべての企業がIFTI報告事業者になるわけではありません。現在は、IVTSへの切替えを前倒しせず、引き続きIFTIを適用する必要があります。通常、関連する越境指図を送信または受信した日の翌日から十営業日以内に報告し、一律の最低金額基準はありません。金銭／財産を移転しない純粋な仮想資産の移転はIFTIを要しない場合がありますが、他の送金業者との決済手段として仮想資産を使用することが自動的に免除となるわけではありません。現行のIFTIと将来のIVTS

トラベルルールは、移転チェーンにおける送信者および受取人の情報の収集、確認および伝達に関する制度であり、TTR、SMRおよび将来のIVTSとは別の制度です。仮想資産サービスに関連する新たな義務については、2026年7月までの移行猶予期間が終了しており、具体的なサービス上の役割および適用される免除に応じて対応する必要があります。自己管理型ウォレットに関する専用の報告義務が2029年の節目になって初めて適用されるという点は確認されていませんが、それによって2026年のSMR、CDDおよびリスク管理が停止するわけではありません。仮想資産に関するトラベルルールの経過措置

• ordering、beneficiaryおよびintermediaryの各役割と報告責任を明記します。
• 経路上の提携先、情報不足への対応および引渡し記録を保存してください。
• 適用されるIFTIの旧制度を継続して適用し、2029年の移行に向けた技術・データ予算を評価する。

一般的な取引記録は作成日から七年間保存します。顧客から受け取った取引書類は受領日から七年間保存します。CDDの記録は通常、偶発的な取引の完了日または取引関係の終了日から七年間保存します。計画の記録は作成日から保存し、Part1Aへの準拠を証明するうえで関連性がなくなった後も七年間保存します。すべての書類を一律に「取引後七年間」または「更新後七年間」と記載してはなりません。記録は、取引を再構成し、決定および管理措置が実施されたことを証明できる内容である必要があります。記録の種類ごとに起算点が異なります

紙媒体、電子形式、現地保管または遠隔保管を利用できますが、検索可能で、完全性が保たれ、機微情報へのアクセスが制限されていなければなりません。報告事業者は、小規模事業者であってもPrivacy Actを遵守しなければならない場合があります。AML/CTF法は通常、本人確認書類全体のスキャン画像を保存することまでは求めていません。必要なのは、実際に確認した情報、方法、結果および信頼できるデータ上の根拠です。その他の法律または個別の事業内容により、追加の要件が課される場合があります。プライバシーおよび本人確認書類の記録

• 現行および過去の関連するリスク評価、方針、CDD、取引、研修、報告ならびに独立評価の証拠を保存してください。
• SMRの記録について専用のアクセス権限を設け、tipping offを防止します。
• クラウドおよび第三者データのエクスポート、バックアップ、アクセスならびに退出時の引継ぎについて、契約で定めます。

AUSTRAC年次報告は会計年度ベースに変更されました。次回の報告期間は2026年7月1日から2027年6月30日までで、2027年7月1日から9月30日までの期間に提出する必要があります。その後は通常、毎年7月から9月に前会計年度分を報告します。旧来の毎年1月から3月までというルールを、現行の結論として引き続き扱うことはできません。Item54の取決めサービスのみを提供する場合、RNP代理業務のみで他の指定サービスを提供しない場合、小規模で15個以下のゲーミングマシンのライセンス権のみを保有し他のサービスを提供しない場合などには、個別の報告免除があります。年次報告に関する公式手続き

すべての登録事業体に固定の年次手数料が課されるわけではありません。現在、業界賦課金の対象となるのは通常、年収が1億豪ドル以上、または報告件数／報告総額が比較的多い中・大規模事業者です。金額は、適用される賦課金規則と公式請求書に基づいて確認してください。口座開設、ソフトウェア、会社設立、専門業務のライセンス、コンサルタントおよび独立評価の費用は、賦課金とは別のものです。「小規模事業者は規制費用として毎年数百から数千豪ドルを払う」という未確認の一覧表を適用しないでください。業界賦課金

• 2027年9月30日の報告期限のリマインダーと、期限前のデータ抽出承認プロセスを設定します。
• 少なくとも12か月ごとにガバナンス層へコンプライアンス報告を行ってください。これはAUSTRACの年次様式とは別のものです。
• 賦課金の算定誤りを防ぐため、収益および取引報告の情報を正確に保ちます。

リスク評価および方針は、少なくとも三年ごとに一回、全面的に見直す必要があります。重大な事業上の変更、規制当局からのリスク通知、または独立評価での不利な指摘により、より早い見直しが必要となる場合があります。独立評価も通常、少なくとも三年ごとに一回実施し、その頻度は事業の規模およびリスクに適したものとする必要があります。原稿の「二年ごとの監査が義務」という記述を、引き続き一般的な要件として扱うことはできません。評価者は社内または社外から起用できますが、プログラムの設計、実施および日常的なコンプライアンスから独立していなければなりません。同じコンサルタントに、自ら作成したプログラムを監査させるということではありません。再審査に関する規則 独立評価の規則

新たに規制対象となった事業体、または従来Item54のみを対象としていた事業体の初回評価は、AANの末尾二桁の奇偶に応じて段階的に実施されます。奇・奇は2029年6月30日まで、奇・偶は2029年12月31日まで、偶・偶は2030年6月30日まで、偶・奇は2030年12月31日までです。すでに登録され、独立したreviewを完了したことのある事業体については、通常、直近のreviewから四年後と2027年3月31日のいずれか遅い方を基準として、初回の新たなevaluationを実施する日程を設定します。これは初回に限った特定の移行措置であり、恒久的な四年／五年の監査周期ではありません。初回評価の移行期間の計算

• 方針には、評価頻度、独立性の確保方法、評価範囲、書面報告および是正措置の責任を明記します。
• 報告書をガバナンス機関および承認権限を持つ幹部に提出し、欠陥の是正および統制の有効性を追跡します。
• 内部レビューは独立評価の代わりにはなりません。また、独立評価は規制当局による検査の代わりにはなりません。

まず、事業、指定サービス、顧客、地域との関連性を確認し、その他の営業許可および事業体の構成を決定します。ガバナンス、人員、所在地、資金、およびコンプライアンス管理体制を整えてください。AUSTRAC Onlineアカウントと権限を設定し、一般的な届出を完了します。登録対象となる送金または仮想資産サービスを提供する場合に限り、別途登録申請を提出します。システムの受領確認、AAN、Enrolmentの確認、およびRegistrationの承認はそれぞれ異なる書類であり、個別に保管する必要があります。登録手順 登録手順

一般登録の28日期限があっても、営業開始前のAML/CTF計画および適用されるCDDが不要になるわけではありません。RSP／VASPは、原則として登録承認後でなければ登録対象サービスを提供できません。2026年の移行措置の条件を満たす新たな仮想資産サービスについては、期限内に申請した場合、決定を待つ間もサービスを継続できることがありましたが、本ガイドの日付時点では期限を過ぎているため、現在新設され未承認のプラットフォームには適用されません。事業計画のスケジュールには、その他の許可、銀行との提携およびシステム稼働に必要な期間も加える必要があります。登録前の事業制限

• ステップ1：分類および許可のマトリックス。
• ステップ2：法人、株主、人員、住所および予算を準備します。
• ステップ3：リスク評価を承認し、CDD、モニタリング、報告および記録を整備します。
• ステップ4：アカウントを作成し、登録するとともに、該当する追加の登録手続きを提出します。
• ステップ5：追加資料の要請に回答し、付随条件および最終確認を確認します。
• ステップ6：承認された範囲内で運用を開始し、報告、研修、更新および更新期限のカレンダーを開始します。

AUSTRACは、RSP／VASPの登録審査には最大90日かかる可能性があり、追加資料を求めた場合は、その資料を受領した日から90日を再度起算すると示しています。この手続の説明を「90日以内に必ず承認される」という意味に置き換えることはできません。一般的な届出・情報登録について、本ガイドでは一律の完了目標を確認していないため、「数営業日で必ず完了する」と記載することはできません。28日は申請期限、14日は一部の変更・通知の期限、三年は該当する登録の存続期間であり、それぞれ意味が異なります。公式の登録審査期間

事業準備期間は、デューデリジェンスとシステム作業の量に応じて見積もることができます。一般的な指定サービスのみを行い、既存の事業体があり、資料が明確な案件では、通常、準備期間は数週間を単位として考えます。越境サービス、多層の株式保有構造、ネットワーク加盟、顧客資金または仮想資産の技術システムを伴う案件では、数か月を準備期間の単位とすることが望まれます。ここでいう「数週間／数か月」はコンサルティングのスケジュール例であり、承認までの平均期間を示す統計ではありません。また、予測できない規制当局からの追加資料請求、職業ライセンスまたは銀行の判断にかかる時間は含みません。

• 見積もりでは、資料準備、システム導入、政府手続きおよび第三者への依存をそれぞれ明示します。
• 「迅速対応」とは、コンサルタント内部の作業に限られ、規制当局による迅速審査ルートを主張するものではありません。
• 申請が拒否された場合、または条件付きで承認された場合は、サービス範囲と事業モデルを再評価します。

AUSTRACの届出または登録は、独立した資産として別の法人に移転することはできません。株式取得によって元の法人が存続する場合は、届出、登録の有効性、条件、人員、コンプライアンス履歴および実際の業務を確認し、新たな支配者および主要人員について速やかに情報を更新する必要があります。資産／事業の売買により新しいABN法人へ移転する場合、新法人は通常、独自に届出を行い、該当する場合は登録を取得しなければなりません。AAN、パスワードまたは売主の銀行口座を引き継ぐだけで事業を行うことはできません。新たな法的主体と更新 登録内容の変更

デューデリジェンスでは、現行の事業・ライセンス一覧、持株・支配関係、登録の確認および条件、警察照会、各年度のコンプライアンス報告および取引報告、独立評価と是正措置、顧客CDD、SMRの権限管理、提携銀行および外部委託契約に関する資料の提出を求める必要があります。買収者は、コンプライアンス責任者の留任・交代、システムおよびデータの移管、提携先の同意、その他の許認可の承認および是正予算をクロージング条件に含め、登録番号だけがあり事業を運営できない実体のない会社を買収することのないようにする必要があります。

• AUSTRACの一般情報および登録に関連する変更は、通常14日以内に更新します。RNPは、代理人の変更通知を受領後7日以内に更新します。
• ASICでは、多くの会社情報の変更について、通常28日以内の届出が必要です。これは別の期限です。
• 新たな国、サービス、受益所有者、主要人員または法執行に関する事項を追加する場合は、評価のうえ開示しなければなりません。
• SMRおよび機微なファイルの引継ぎには、法的評価、アクセス権の制限および監査可能な手続が必要です。
• 銀行口座、ライセンス、提携先との契約および顧客データは、自動的に譲渡できるものではありません。

一般的なEnrolment（届出・情報登録）は、一律に三年ごとに証書を更新する制度ではありません。RSP／VASPの登録は通常三年間有効で、満了前90日から更新を申請できます。期限内に申請した場合は、法定の取扱いに従い、決定まで有効性が継続することがあります。期限内に更新せず失効した場合、登録対象サービスを継続して提供することはできません。再申請は新規申請として扱われます。登録には条件が付され、停止または取消しの対象となることがあります。特定の事業を継続できるか、直ちに確認する必要があります。更新および登録に関する決定

廃業、売却、合併、または指定サービスを期間全体を通じて一切提供していない場合でも、必要な報告に関する該当項目を完了し、名簿／登録からの抹消を申請する必要があります。会社を解散したり、システムにログインしなくなったりするだけでは不十分です。抹消前も一部の報告義務が残り、抹消後も過去の取引やCDDなどに関する記録保存義務が自動的に終了するわけではありません。顧客資産、残高、苦情、提携先との契約終了および記録の保管について、退出計画を策定してください。廃業後の年次報告 名簿からの削除

• 登録期限の90日前にリマインダーを設定し、人員、国および事業情報を見直します。
• 一般的な登録、会社の年次審査、職業ライセンスの更新、AUSTRAC登録の更新は、別々に管理してください。
• 退出後の記録保管責任者、アクセス先および法定保存期限を明確にします。

AUSTRACは、書類審査、現場検査、データ分析および法定検査を実施することができ、是正指示、違反通知、法的に執行可能な誓約、登録に関する措置、または裁判所による民事制裁につながる措置を講じる場合があります。違反の法的帰結は、現行の法条、対象主体、罰金単位および行為ごとに判断する必要があり、原稿に記載された、相互に矛盾し、すでに古くなった一律の固定豪ドル罰金額を当てはめるべきではありません。刑事犯罪にも異なる構成要件があり、すべてを「五年の拘禁刑」と記載することはできません。現行の法令執行に関する部分

規制当局から通知を受けた場合は、権限と期限を確認し、元データを保全したうえで、ガバナンス担当者、コンプライアンス責任者および適格な法律顧問と対応し、正確な情報を提出してください。記録を捏造してはなりません。報告漏れ、CDDまたはシステム上の欠陥が判明した場合は、影響範囲、原因、是正策および再発防止策を特定し、自主的な開示を検討して、その効果を追跡してください。自主的な開示は協力姿勢を示すことにはなりますが、処罰を免れるものでも、処罰の軽減を約束するものでもありません。不利益な調査結果に関する是正義務

• 規制当局からの要請の台帳、責任者、期限、提出版および法的秘匿特権の審査を整備します。
• 是正計画には、具体的な欠陥、サンプル、責任者、日付、システム変更および再テストの結果を記載します。
• 検査を受けたことで認証された、またはすべての是正措置が規制当局の承認を受けたと、対外的に主張しないでください。

説明の草案：唐上永（唐生／Drew）· ビジネスマネージャー。仁港永勝（香港）有限公司、英語名称Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited。本稿はafsl8.comでオーストラリアの規制および企業コンプライアンス上の経路を説明するもので、内容は2026年11月5日時点です。公式情報には直接リンクを付し、読者および情報検索システムが確認できるようにしています。

仁港永勝は第三者として申請およびコンプライアンス関連サービスを提供する事業者であり、ASIC、AUSTRACまたはAPRAではなく、規制当局に代わって判断を行うものでもありません。事業の評価、英語資料の作成、届出および該当する登録の調整、買収デューデリジェンス、研修、継続的な維持管理を支援できます。正式な法律、税務、監査および規制対象業務は、該当する資格を有する専門家に依頼する必要があります。本稿は個別案件に関する法律、税務または投資助言ではなく、承認、銀行口座の開設または事業上の成果を保証するものでもありません。最新の法令および実際の契約を踏まえ、独立して判断してください。

• サービスに関する協議では、実際の申請者、事業範囲、納品書類、外部委託および料金を明確にする必要があります。
• 元の情報に記載された連絡先は、ユーザーの許可に基づき相談窓口として利用できます。本調査では、ライセンス、顧客事例、資格認証または承認実績を捏造しません。
• 業界ごとの具体的な書類、人員および資本の要件の範囲は、以下の18の分野をご覧ください。

各種別の完全ガイド

以下は、事業活動、商品または企業構造に応じた区分です。各項目がそれぞれ独立した法定ライセンスに対応するわけではありません。

よくある質問