この事業に必要なライセンスと準備要件は、どのように確認できますか？
企業金融に関する助言に、証券の推奨、発行の手配または引受けが含まれるかを特定します。持分取引、資金調達およびファンドの資金調達はそれぞれ個別に分類し、法律報告書または評価報告書が自動的にライセンス要件の免除を意味するわけではありません。
仁港永勝は資料の整理、手続経路の評価、専門家との連携を支援する機関であり、ライセンスの発行機関または審査機関ではありません。承認、登録状況および事業上の制限は、当局の正式な決定および実際のライセンスに従います。
事業範囲と適用範囲
企業金融に関する助言に、証券の推奨、発行の手配または引受けが含まれるかを特定します。持分取引、資金調達およびファンドの資金調達はそれぞれ個別に分類し、法律報告書または評価報告書が自動的にライセンス要件の免除を意味するわけではありません。
申請条件および必要資料
資金調達の委任、発行に関するデューデリジェンス、販売先顧客の適格性、引受契約、資本コミットメント、インサイダー情報の隔離および手数料に関する利益相反を準備します。適用される証券開示および免責は、個別に判断します。
株主、取締役およびコンプライアンス担当者の要件
支配株主および取締役は、資金調達支援および発行体との関係を説明します。RMは、コーポレート・ファイナンス、証券の手配または引受けに関する実務経験を有し、デューデリジェンス、コンプライアンスおよびリスク審査の体制を整えます。
資本および財務資源の要件
純粋な助言業務には固定のNTAまたは資本金はありません。引受および本人勘定でのリスク負担は、ASLFなどの規則および資金コミットメントに基づいて算定します。卸売顧客へのサービスを理由に財務上の義務がなくなるわけではありません。
登記住所と実際の事業運営体制
主要な投資銀行業務および記録の所在地を登録します。海外プロジェクトチームおよびデータルームへの外部委託については、秘密保持と規制当局のアクセス可能性を確保します。取引ごとに独立した事務所を設ける必要はありません。
申請および事業準備のプロセス
- M&A助言、証券に関する助言、取引の手配および引受の役割を区別します。
- 資金調達契約、デューデリジェンスおよび引受リスクに関する書類を準備します。
- 該当する証券サービスおよび顧客範囲を申請し、RMの経験を説明します。
- 承認後、取引ごとに発行および販売のコンプライアンス審査を完了します。
所要期間および審査の不確実性
ASICの150／240日の目標。アドバイザーの準備には2～4か月を要し、引受資金およびコンプライアンス体制により、全体で12か月を超える場合があります。
株主・取締役の変更、買収および譲渡
買収時には未完了の引受、アドバイザーの責任および機微情報を確認します。リテール向け募集、ファンドまたはマーケットメイキングを拡大する前に、認可を変更し、必要なリソースを補う必要があります。
継続的なコンプライアンス、更新および維持
取引デューデリジェンス、インサイダーリスト、従業員の個人取引、発行後の誓約および資本の監視を行う。ホールセール販売についても、適法な資格の根拠を維持する。
よくある質問
AFSLには異なるライセンスが十種類ありますか？
いいえ。本ガイドの十項目はASICが列挙する金融サービス活動です。一つのAFSLに複数の活動を組み合わせることができますが、商品、顧客、助言および取引の下位区分による制限があります。十五の商品分類は内容を読み解くための整理であり、公式に定められた網羅的な総数ではありません。
すべての申請で、二名のRMと一名の独立したコンプライアンス担当者が必要ですか？
いいえ。RMの人数および職務は、事業の複雑さ、マネージャーの能力がカバーする範囲、投入可能な時間、主要人員に関するリスクによって異なります。実質的かつ有効なコンプライアンス体制は必要ですが、すべてのライセンス保有者に一律に二名のRMと独立したコンプライアンス責任者を置くことを求める固定人数の規則はありません。
卸売顧客のみを対象とする場合、AFSLの適用を免れますか？
ホールセール顧客であることだけを理由にライセンスが免除されるわけではありません。ホールセールの資格は、開示義務およびリテール顧客保護義務に影響する場合がありますが、ライセンス、組織能力、誠実性および該当する資本要件を満たす必要があります。個別の法定免除については、別途立証しなければなりません。
登録資本金が15万オーストラリアドルに達していれば、資本要件を満たしますか？
必ずしもそうとは限りません。株式資本、NTA、SLF、ASLFおよび現金需要はそれぞれ異なります。純粋な助言業務に一定のNTAが定められているとは限りません。ファンド、保管、OTCおよび証拠金ローンにはそれぞれ異なる算式があり、顧客資金を自己資本として扱うことはできません。
AFSL申請でも、FS01およびA5／B1の主要な証明書類を提出する必要がありますか？
2025年6月16日以降、Regulatory Portalの構造化された取引を利用し、システムを通じてPeople Proofsおよび要求される資料を提出します。旧様式および固定のCore／Non-core Proofsリストは現行の手続を示すものではありません。該当する商業上およびコンプライアンス上の証拠は、引き続き準備しておく必要があります。
ASICは六か月以内の承認を保証しますか？
保証はありません。公式目標は、完全な申請について150日以内に70%、240日以内に90%の決定を行うことです。結果は承認、拒否、または追加評価の要請となる可能性があります。準備、採用、銀行手続き、システムおよびその他の規制当局の承認は、この目標に含まれません。
ライセンスを保有する会社を買収すれば、すぐに新しい事業を始められますか？
できません。法人、実際のライセンス条件および認可を確認し、人員と資本を維持して、支配権の変更その他の変更手続を完了する必要があります。新たな商品、リテール業務、発行またはマーケットメイキングを行う場合、通常は事前にライセンスの変更が必要です。AFSLを独立した資産として譲渡することはできません。
持分が20%変動する場合、すべてASICの事前承認が必要ですか？
一律のルールではありません。支配権はs910Bに従って判断し、過半数の持分および実質的な支配能力を含みます。ASICのウェブサイトでは、支配を開始または終了した後、最長30営業日以内に通知するよう定めています。個別のライセンス条件、APRAまたは他の投資承認制度により、別の要件が課される場合があります。
第三者による保管であれば、保管業務の認可およびNTAが必ず不要になりますか？
必ずしもそうとは限りません。保管サービスを提供するかどうかは、契約、法律および受益権によって決まります。付随的で、かつ実物を保管しないNTAの免除は、すべての条件を満たす必要があります。MDAと顧客が直接契約する外部保管の取り決めには特定の規則があり、すべてのファンドに適用できるわけではありません。
すべてのAFSL会社は、顧客用の信託口座を開設しなければなりませんか？
いいえ。顧客資金を受け入れない助言のみの機関には、同じ必要性はありません。適用対象となる顧客資金、保険料、ファンド資産または保管資産を実際に取り扱う場合は、それぞれに固有の法的枠組みが適用されます。
MDAは追加の独立したライセンスですか？
いいえ。MDAには、MDAサービスに限定された発行についての特定の認可と、必要な基礎取引、助言および保管に関する認可が必要であり、2026/720の条件を遵守しなければなりません。一般的なファンドマネージャーまたはIDPSという名称だけでは、その要件を満たせません。
2026年の基金NTA増強はすでに施行されていますか？
関連する2026/708文書は公表されており、責任事業体、IDPSおよびリテールCCIVに対応する引上げは2027年7月1日から実施されます。現行の算式と将来の予算は区別する必要があり、将来の最低基準値を2026年にすでに施行されている規則として扱うことはできません。
デジタル資産プラットフォームはすでに新たなDAP／TCP資本規制に全面的に従っていますか？
2026年11月5日時点では、そうではありません。新たな枠組法は成立しており、2027年4月に施行されますが、CP392の基準は引き続き協議中です。証券、ファンド、デリバティブ、決済など、現行法の対象となるデジタル資産サービスは引き続き現行法の適用を受けます。新たに指定されたサービスに関するAML改革には、すでに施行された部分があります。
ライセンスを保有していればASICが商品を承認した、または口座開設を保証したことになりますか？
そのような意味ではありません。ライセンスは、その時点における主体の能力とコンプライアンス体制を評価するものであり、投資、製品の品質、収益性または銀行による受入れを保証しません。ASICの標章を承認の暗示に使用してはならず、AUSTRAC登録を投資商品認証として扱うこともできません。
年次の維持管理は、会社の年次審査だけでよいのでしょうか？
いいえ。会社の年次確認、AFSLの財務および監査、該当する業界賦課金、経営者および代表者の監督、資本、苦情、保険、報告対象事象、ファンドおよびAMLの申告は、それぞれ別の事項です。営業を停止する場合も、顧客資産、苦情および退出の取決めを完了してからライセンスを取り消す必要があります。
公式の根拠および確認に関する説明
情報確認日：2026年11月5日。事業上の分類は法的定義に代わるものではありません。公式ウェブページまたは法令が更新された場合は、最新の版を参照してください。
- ユーザー提供の資料：仁港永勝オーストラリアAFSLガイド。全文をafsl-source.mdに保存済みで、規制に関する事実は更新済みです
- ASIC：Check if you need an AFS licence；十項目の活動および推奨を意味しないこと
- ASIC INFO294：現行の申請ポータル、People Proofsおよび取引サブクラス
- ASIC申請取引記録：商品およびサブ商品オプション
- ASICのサービス憲章：完全な申請の決定目標は150日以内に70%、240日以内に90%。表はHTMLで確認しました
- ASIC RG105：責任者の人数、知識・経験に関する五つの経路および組織能力；2025年更新の添付資料
- ASIC RG166：財務要件；2026年10月21日付添付資料。本文はpdftotextで読み取り済み
- ASIC：2026/708資本改正文書および2027年7月施行
- ASIC：会社の取締役および秘書役、公開会社ならびにCSF株主の非公開会社に関する規則
- ASIC／ABRSの取締役ID義務：就任前の申請と2027年の会社による提出義務は別個です
- ASIC：会社住所；登録住所と主たる事業所
- ASIC：ライセンス情報およびウェブサイト登録の更新
- ASIC：支配権の定義および30営業日以内の通知
- ASIC：年次財務諸表、監査および各種事業体の提出期限
- ASIC RG271：現行の内部紛争解決およびIDRデータ
- ASIC INFO281：アドバイザーの専門基準、関連商品および経験提供者の経路；2026年更新
- ASIC：CCIVの構成、法人取締役、社外取締役およびサブファンド報告
- ASIC INFO86：RSEとAFSLの二重ライセンスおよびリソース審査の範囲
- ASIC INFO253：保険金請求の処理および決済ライセンス；2025年更新
- ASIC RG262：株式クラウドファンディング仲介業者の範囲および継続的要件
- ASIC INFO251：非登録ファンドの受託者；ウェブサイトによるとBPSの控訴後に改訂中であり、旧来の免除解釈を機械的に適用することはできません
- ASIC RG179：2026年9月30日付の新版MDA添付資料。ウェブページのタイトルには旧日付が表示されているが、本文は新しい添付資料に基づき確認済み
- ASIC：MDA文書2026/720による旧文書の置換および維持管理の変更
- ASIC INFO156：ACCU、EIEU、SMCおよび既存の保管ライセンスに関する変更の範囲
- ASIC INFO225：デジタル資産の現行の金融商品としての分類；将来の協議に関する記述は2026年の最新告示に照らして更新する必要があります
- ASIC 2026-10-15：デジタル資産に関する新法、CP392の協議および現行の申請。将来の資本要件を現行要件として扱わない
- ASIC 2026年4月の実施ロードマップ：DAP／TCPの将来の枠組み；日付が十月の発表と一日異なることは記録済み
- ASIC 2026-10-12：CFD介入命令の延長および変更について現在協議中
- AUSTRAC：AML/CTF改革の施行日、指定サービスの拡大および移行措置
- APRA：FAR指定対象機関および2024／2025年からの実施
- ASIC RG255：ロボアドバイザーのライセンスおよびアルゴリズムによる助言のガバナンス；現行のアドバイザー専門基準と併せて理解してください
- ATO：金融供給に関するGSTおよび仕入税額控除の境界
本ガイドにおける過去の資料からの修正説明
十種類の金融サービス活動は、一つのAFSL内で組み合わせ可能な認可として説明し、十の独立したライセンスとしては扱いません。十五種類の商品は本ガイドが整理した分類であり、申請時には引き続き公式の商品区分およびサブクラスに従って選択します。
2025年6月16日以降、旧eLicensing、FS01および固定のCore／Non-core Proofsアップロード手順に関する説明は、Regulatory PortalおよびPeople Proofsに置き換えられています。年次財務関連の手続きも、現行ポータル上の取引に従います。
Responsible Officerという用語をResponsible Managerに訂正してください。一律に二名のRMを必要とすること、RMに大学学位／オーストラリア国籍を一律に求めること、コンプライアンス責任者の人数を固定することなど、一般的な根拠のない要件は削除してください。リテール顧客向けの関連商品について個人の事情に応じた助言を行うアドバイザーには、別途、専門基準が適用されます。
最低株式資本、正の純資産、現金需要、NTA、SLFおよびASLFをそれぞれ区別します。助言のみの業務に一律15万NTAという要件はありません。リテールOTC、ファンド、カストディ、従来型の受託者業務、CSFおよび証拠金貸付には、それぞれ異なる財務制度が適用されます。
ファンドの責任主体、IDPSおよびリテール向けCCIVの資本基準引上げは公表済みですが、施行日は2027年7月1日です。将来の要件を2026年時点で適用される資本要件として記載しないでください。
第三者による保管を、保管ライセンスまたはNTAの自動的な免除と同一視しません。ファンド、IDPS、MDA、中核的な保管および付随的な保管は、各構造に応じて個別に扱います。MDAは、第十一の独立した活動でも、一律15万のNTAを要する資産管理ライセンスでもありません。
RG165を現行のRG271に更新する。苦情の期限は一般的な手続、年金に関する手続およびその他の特別な手続に分けて扱い、PIおよびAFCAについても、実際のリテール向け条件および免除条件に基づいて判断する。
いわゆる最適化後の「4〜6か月でライセンス取得」という約束を削除します。ASICの完全な申請については、150日で70%、240日で90%が審査決定の目標です。事業準備期間と全体の所要期間は、別途、確約ではない見積りとして表示します。
買収は、ライセンス保有主体の株式または事業の取引であり、ライセンスを独立して譲渡することはできません。支配権に一律の20%基準があるわけでも、ASICの事前承認が一律に必要なわけでもありません。公式ウェブサイトによれば、支配の開始または終了後、遅くとも30営業日以内に通知します。その他のライセンス条件および規制当局の承認要件は別途確認してください。
2026/720および2026年版RG179に基づくMDA要件に更新します。2016/968、旧来の十日以内の違反通知および無期限に継続する四半期報告を引き続き適用することはしません。電子アクセスによる情報提供の取決めには移行期間があります。
AUSTRAC指定サービスの義務は、AFSLの番号だけで自動的に決まるものではありません。2026年のAML/CTFについては、すでに施行されている改革と、なお移行期間中の事項を区別する必要があり、すべてを将来の動向と一括りにすることはできません。
2026年デジタル資産枠組法は可決されましたが、DAP／TCPは2027年4月に施行されます。CP392は本ガイドの日付時点でなお協議中であり、その資本要件が既に施行されているかのような記載はしません。ASICの四月および十月の発表には4月8日／9日の記載に相違があるため、確認が必要であることを明示し、特定の日を確約しません。
2026年10月のCFDを2037年まで延長するなどの変更は、引き続き協議中です。現行の介入命令は2027年5月23日までと見込まれます。FARは、指定された銀行、保険および年金機関の範囲に限られ、すべてのAFSLに適用されるわけではありません。
SMCを適格な国際排出ユニットのEIEUカテゴリーに分類してください。すべてのカーボンクレジットがACCU／EIEUに該当するわけではありません。既存の保管に関する権限付与と、新たに求められるカーボン商品に関する能力要件は、それぞれ分けて分析してください。
シンガポールのPayment Services Act、MPI、DPTなどをオーストラリアのAFSLに共通する要件であるかのように扱う、誤ったキーワードおよび資本要件の説明を削除します。一般送金、決済、現物両替および金融商品に該当する外国為替契約は、それぞれ別個に分類します。
株主、取締役、住所、税務および従業員に関する規則は、実際の事業体と事業内容に応じて判断します。シドニーの独立したオフィスが必須、すべてのデータをオーストラリア国内に置く必要がある、または金融収入はすべてGST非課税といった一般化された説明は維持しません。
署名および自社が管理する情報源に基づく問い合わせ先を保持し、確認可能な証拠のないライセンス取得件数、成功率、規制当局の認証、銀行との親和性および機関提携の評判に関する記載を削除してください。執筆者がオーストラリアのライセンスを持つ弁護士、監査人または金融アドバイザーであると偽ってはなりません。
自社の元資料の全文はafsl-source.mdに保存済みです。元のページが今後変更された場合でも、今回の抽出内容を照合に利用できます。公開向けガイドは、機械的に複製するのではなく、公式資料に基づいて再構成します。
本稿は仁港永勝（香港）有限公司が作成し、業務マネージャーの唐上永（唐生）が業務内容を説明しました。一般的な情報であり、オーストラリアの弁護士、税務専門家または規制当局による個別の助言に代わるものではありません。