仮想資産と法定通貨の交換およびOTC

原文はDCEとVASPを、名称だけが変わった同一の適用範囲として扱っています。これを、従来の法定通貨・デジタル通貨交換と、2026年に拡大された仮想資産の指定サービス範囲との違いが分かるよう改めます。暗号資産同士の交換が、2018年に旧DCEの対象に自動的かつ全面的に含まれていたという事実はありません。

原文のVASPは2026年4月からとされていますが、旧DCEは2026年3月31日に法律上自動的にVASPへ移行します。オンライン移行およびenrolment情報更新の期間は2026年7月29日までです。自動移行と情報更新は別の手続です。

正式なDigital Assets Framework Act 2026は第38号法であり、2026年4月8日に裁可されました。正式法の施行表およびASIC10月の資料では2027年4月8日とされています。ASICの初期資料には4月9日と記載されていましたが、その相違を記録し、前者に従います。

DAP/TCP新法は、2026年11月5日時点でまだ施行されていません。CP392は、2027年4月8日に申請受付を開始し、既存のプラットフォームは10月7日までに申請または変更を行うこと、10月8日から通常の移行期間が終了することを明示しています。将来の認可を、既に承認を得ているかのように宣伝することはできません。

CP392の資産、取引決済、責任マネージャーおよび三つのNTA財務案は、引き続き協議中です。付属書4には既に10月20日修正版を使用しており、1400万、700万、200万または20万豪ドルを、既に施行された一律の最低株式資本として記載してはなりません。

VASPの法定最低資本が1オーストラリアドルである、または100株を発行すれば当然に要件を満たすという説明を削除します。会社の株式資本、現金、規制上のNTAおよび顧客資産を区別します。AUSTRACは統一された金額を定めていませんが、実際に必要な資源を備える能力を求めています。

新たな仮想資産に関する主な義務の延期は2026年7月1日までであり、50Aには適用されません。2026年7月29日までに適時申請した事業者に適用される従来の営業継続ルールを、現在の新規申請者に適用することはできません。

既存の金融商品については、AFSLならびに市場または清算・決済上の義務が2026年にすでに適用される可能性があることを明確にします。INFO225 no-action申請の期限は2026年9月30日です。将来のDAP枠組みを理由に、現行のコンプライアンス対応を先送りすることはできません。

原文の年次コンプライアンス報告の期間、1月2日から3月31日は古くなっています。会計年度ベースに改めます。次の報告期間は2026年7月1日から2027年6月30日で、提出期間は2027年7月1日から9月30日です。

原文の「1万豪ドルを超えるすべての取引についてTTRを報告する」という記述は不正確です。実際の現金が1万豪ドル相当額以上の場合に、取引日の翌日から10営業日以内に報告する要件に改めます。電子送金および暗号資産のみの移転は、金額だけを理由にこの報告要件の対象とはなりません。

テロ資金供与に関するSMRは24時間以内、その他は通常3営業日以内の報告であること、および合理的疑いの判断基準を補足しました。IFTI、IVTSおよび未確認の自己管理型ウォレットの報告には、それぞれ異なる経過措置があります。現時点で、すべての仮想資産の移転がIFTIへの報告対象であるとは記載していません。

すべての株主について、持株比率10%以上の場合のパスポート、警察証明書および電子署名が、あらゆる案件に共通する法定書類一覧であるとは記載しないでください。主体の構造、支配関係の全階層、主要人員および公式な追加資料の要請に応じて対応してください。

オーストラリアPty Ltdの現地取締役要件と、AML責任者に求められるオーストラリア国内のサービス提供地に関する居住要件は別個です。AFSL担当マネージャーは第三の役割です。取締役本人が任命前にDirector IDを申請すること、および外部人材を名義だけで起用してはならないことも補足してください。

すべての金融機関がAFSLを利用すること、すべての貸付にAFSLが必要であること、すべてのVASPにAFCAと顧客向けPI保険が必要であること、および一律に監査が必要であることは、過度の一般化です。商品、リテールサービス、免除および実際のライセンス条件に基づいて判断してください。

原文の全体所要期間4—6か月、口座開設2—4週間、および1—3万豪ドルは、いずれも公的に保証された固定期間・金額や政府手数料ではありません。AUSTRACの90日間は追加資料の提出により再計算されます。一般的なASICの目標は、完全な申請を基準として、150日以内に70%、240日以内に90%と区別されています。

買収はライセンスの譲渡を意味しないこと、AUSTRACへの通知は14日以内、支配権変更に関するAFSLの通知は30営業日以内、一般的なAFSL情報に関する通知は10営業日以内、および会社の大半の情報に関する通知は28日以内という、それぞれ異なる通知期限を補足します。

三年間の有効期間と満了前90日の更新はVASP登録に適用されるものであり、AFSLの三年ごとのライセンス更新に当てはめることはできません。長期間事業を行わない事業体には、登録の撤回または取消しのリスクがあります。

Westpacを西オーストラリア銀行と誤って呼ぶ記述を正してください。銀行口座開設の保証、登録済みブランドの列挙、世界的に通用する認証、国際的な価値の順位付けは削除してください。検証されていない商業上の比較を事実として扱ってはなりません。

GSTは会社設立後に一律に自動登録されるものではなく、GST turnoverおよびサービスの性質に基づいて判断されます。取引を成立させるための手数料と、デジタル通貨の直接売買とでは、GST上の取扱いが異なる場合があります。

提供するのは、企業のリスク評価、AML/CTF方針および手順書の作成であり、国家の反マネーロンダリング規則の代筆ではありません。記名は、ASICまたはAUSTRACによる承認、認証、あるいはプログラムの承認を表明するものではありません。