Items 29/30：顧客の仮想資産移転

原稿は2026-05-30を、すべての既存DCE登録情報の更新期限として記載しています。公式説明によれば、この日は既存の報告主体がコンプライアンス担当者を通知するための移行期限です。新たな登録情報は次回の所定の更新前に補足する必要があり、通常の変更は14日以内に通知します。

原文では、追加資料を求められている期間は90日に算入されないとしていました。現行のAUSTRACガイダンスでは、追加情報が求められた場合、追加資料の提出日から90日期間を起算し直します。全期間の上限が90日という意味でも、一定期間内の承認を約束するものでもありません。

原文では2026-07-29を、すべての新規VASPに適用される恒久的な開業猶予期間としていました。これは、新たに登録可能となったサービスに関する特定の経過措置期間でした。現在、新規参入者が申請中に一般的に営業できるわけではなく、50Aについても、この経過措置を利用して後から手続きを済ませることはできません。

原文では、すべての新たな義務が7月1日に発効するとしていましたが、50Aは3月31日から適用され、新たなサービスに関する主要な義務は7月1日から適用されること、また2029年の個別報告義務およびACIPに関する取扱いがあることを区別する必要があります。

原稿はCDDの移行措置を、既存顧客全員を2029-03-30までに再確認するものと誤って記載しています。公式説明では、条件を満たす2026-03-30時点のenrol済み事業者が、顧客区分に応じてACIPを継続するための、2029-03-31までの初期CDD枠組みに関する移行措置です。継続的なCDDが免除されるわけではありません。

原稿は、自己管理型ウォレットに関するトラベルルールを一律に2029-03-30まで延期しています。現行のウォレット分類、情報収集、適用される検証、リスク管理およびSMRはすでに履行が必要です。特定の未確認自己管理型ウォレットに関する移転報告は2029-03-31まで延期されています。

原文では、すべての仮想資産のクロスボーダー移転をIFTIに報告するとしていましたが、公式見解では、金銭その他の財産を伴わない純粋な29/30仮想資産の移転にはIFTIは不要と明示されています。仮想通貨を法定通貨の送金における決済手段として使う場合は、引き続きIFTIが必要となる可能性があります。将来のIVTSには別途、経過措置があります。

原稿はPart A＋Part Bという構成を機械的に引き継ぎ、Part Bを業界固有の措置と解釈しています。改革後の計画はリスク評価と方針を中心とするものであり、旧Part Bの解釈も正しくありません。

原稿は、取締役会を一律に方針およびリスク評価の承認主体として記載しています。改革では、上級管理者個人が承認し、ガバナンス機関が監督し、コンプライアンス担当者が日常の実施を調整することが明確化されています。小規模事業者では同一人物が複数の役割を兼ねることができますが、各責任を区別して特定する必要があります。

原稿はコンプライアンス担当者に一律の専門資格を求めていますが、適用されるオーストラリア居住者要件が抜けています。公式には、管理職レベルでの外部登用または内部兼任が認められ、統一的な必須資格証明はありません。オーストラリアの常設拠点を通じてサービスを提供する場合は、オーストラリア居住者であること、ならびにfit and proper要件を満たすことが必要です。

原文では、オーストラリア居住者に海外ウェブサイトのサービスを提供することを、地理的関連性があると直ちにみなしていました。公式の要件では、恒久的施設や居住者による海外事業運営などの事実に基づくテストが求められます。顧客、住所または銀行口座があるだけで、必ず要件を満たすわけではありません。

原稿は、すべての証券および金融商品を仮想資産から除外し、NFTを譲渡可能性のみで一般化しています。機能に基づく判断が必要であり、金融商品と仮想資産は重複し得ます。また、ガバナンス機能も独立して定義に該当し得ます。

原稿は、一時保管、マルチシグ、スマートコントラクトをすべて一律にカストディに含め、DeFiを全面的に除外しています。46Aの対象となるには、VASP事業の運営において実際に顧客のために管理・支配していることも必要です。純粋なソフトウェアおよびVASPに該当しない補助インフラには異なる適用範囲があります。

原稿はItem 50Cを、すべてのトークン発行または関連する金融活動に一般化しています。要件は、募集販売に関与し、かつTable 1で指定される別の金融サービスを提供することです。単なる発行や、発行に関与しない銀行による付随的な支払いが当然に対象となるわけではありません。

原文では、資産分離やコールドウォレットなどをAUSTRACの一律の認証要件として記載し、破産時の保護を約束していました。これらは、AMLによるリスク管理の推奨事項、現行のASICの金融商品カストディ規則、および契約上の破産時の法的効果を区別する必要があります。

資本に関する補足：AUSTRAC登録について、五つのカテゴリーに共通する最低資本金またはNTAは確認されていません。A$10 millionなどは、特定の現行AFSL金融商品保管規則に関するものです。運営予算や顧客資産も、規制資本と混同してはなりません。

原稿は2026年のデジタル資産枠組みを施行済みとして扱っています。法案第2条の施行表および2026年10月ASIC公告の日付は2027-04-08であり、初期ロードマップの4月9日という記載とは一致しません。確認日時点でCP 392はなお協議中であり、施行済みのVASP資本要件またはカストディ基準として扱ってはなりません。

原稿は、会計年度ベースの年次コンプライアンス報告の変更と、初回独立評価の段階的実施を見落としています。次年度の報告書は2027年7月から9月に提出します。初回独立評価は、AANの奇数・偶数区分または既存の審査日を基準とする移行措置に従って判断する必要があります。

原稿は2026-06-30を公開登録簿の初回公開日としていますが、2026-04-02の公式発表ではすでに公開・閲覧可能とされています。6月30日は後日の説明にすぎず、確定した初回公開日として維持しません。

原文では、2023年から2024年にかけて数百件のVASP登録が取り消されたとしていましたが、これに対応する公式な裏付けを得られませんでした。2026-04-02に公式に公表されたのは、最近の対応として、活動していない128社に接触し、62社が規制上または自主的に退出したという情報です。これらを別の事実と取り違えてはなりません。

原稿が推奨するVolt Bank、固定の会社設立費用、顧問料、4～6週間での成功という記述について、現行の公式な根拠は確認できていません。利用可能な銀行一覧、現行の政府手数料、または審査結果の保証として維持しません。

原稿はAATを現行の外部審査手段として示していますが、もはや適切ではありません。具体的な内部・外部審査の資格要件および期限は、不利益決定通知と現行制度に従って判断する必要があります。

原稿にあるすべての違法行為および罰金上限に関する一般化は、現行法を条項ごとに確認したものではありません。本ガイドでは、一律の二年または固定金額の一覧を再利用しません。執行は、具体的な条項、行為および現行の罰則に基づいて判断されます。

原稿にある十年以上の経験、数百社の成功実績、銀行との提携および複数地域への対応能力は、未確認の商業上の主張であり、公式認証、承認実績または保証として扱いません。ユーザーの要望に従い、実在する指定署名および会社名は維持します。