オーストラリアAFSL金融ライセンスとAUSTRAC登録の比較

これは自動的にライセンスが付与される仕組みではありません。

ある企業がAFSLを保有し、AUSTRACにも登録していても、あらゆる種類の取引所、銀行、消費者信用事業または仮想資産プラットフォームを運営できると推論することはできません。

REGULATORY FRAMEWORKS

金融ライセンスとマネーロンダリング対策規制の関係

比較項目	ASIC / AFSL	AUSTRAC
制度の性質	ASICはAFSLを付与し、ライセンスに金融サービス、金融商品、顧客および追加条件を明記します。	規制対象主体のEnrolment、送金および仮想資産に関する特定業務のRegistration、継続的なAML/CTF規制。
主要法令	Corporations Act 2001、関連規則、ライセンス条件およびASICの規制ガイダンス。	AML/CTF Act 2006、適用される規則ならびにその改革の施行・経過措置。
規制上の重点	金融サービスに関する行為、消費者保護、商品開示、担当者の能力および財務資源。	マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与のリスク、顧客の本人確認、取引モニタリング、報告、記録保存。
事業判断	実際の金融サービス活動 + 金融商品の範囲 + Retail / Wholesale 顧客。	第6条：指定サービス＋オーストラリアとの地域的関連性＋適用基準および適用除外。
人員およびリソース	責任者、ガバナンス、適格性、コンプライアンス体制および財務資源を担当します。一部のサービスには個別の基準があります。	ガバナンスおよびリスク評価、AML/CTFコンプライアンス責任者、システム、リスクに見合ったリソースを整備してください。登録によってAFSLの財務要件を代替することはできません。
継続的な義務	ライセンス条件、報告、財務および監査要件、紛争処理、重大な違反ならびに人員の変更。	CDD、SMR/TTRなどに適用される報告、記録、独立評価、登録の更新および情報の更新。
買収の要点	Authorisations、追加条件、顧客の範囲、担当マネージャーおよび支配権変更の手続をすべて整えます。	実際の登録主体と登録状況、指定サービス、プログラム、過去の報告、支配者および登録変更手続。

COMMON BUSINESS MODELS

14種類の典型的な事業に関する制度上の判断

以下は初期分類であり、法律意見または個別案件に対する許可の結論ではありません。詳細な条件については、該当するガイドをご覧ください。

実際の事業	ASIC／AFSLまたはその他の許可	AUSTRAC
株式・証券仲介	通常、Securitiesに関するDealingが必要です。Adviceのみでは不十分です。	該当する指定サービスを提供する場合は、登録し、AML/CTFの義務を履行してください。
CFD 差金決済取引（CFD）ブローカー	通常、Derivativesの発行、取引またはマーケットメイキングに関する認可が含まれます。	指定サービスおよび地域との関連性に照らして、登録とAML/CTFを判断してください。
外国為替証拠金取引	外国為替契約／デリバティブおよび実際の取引サービスに照らして確認しますAFSL。	法定指定サービスに関与する場合に適用されます。
現金による外貨両替のみ	外国為替契約のAFSLと直接同一視することはできません。商品性質および免除を評価してください。	現金両替は通常、指定サービスに該当します。RSPへの登録と同義ではありません。
国際送金	決済機能またはその他の金融商品に該当するモデルは、別途AFSLに関係する可能性があります。	通常、RSPの登録が必要です。Independent／RNP／Affiliateの区分を確認する必要があります。
仮想資産と法定通貨の交換	資産およびサービスが金融商品に該当するかによって判断し、新たな枠組みへの移行も考慮します。	通常、VASPの登録が必要です。Item 50Aの実際のサービス内容を確認してください。
仮想資産同士の交換	資産が「暗号通貨」と呼ばれることだけを理由に、AFSLの適用が当然に免除されるわけではありません。	Item 50Bならびに該当する登録およびAML/CTFを確認します。
仮想資産のカストディ	金融商品の性質、カストディの形態および将来のTCP制度によります。	Item 46Aを確認します。口座および秘密鍵の管理方法は重要です。
証券型トークンの発行および取引	通常、AFSLおよび証券の発行／市場施設に関する要件を評価する必要があります。	指定サービスに該当する場合に適用され、AFSLによって自動的に免除されるものではありません。
プライベートファンドの運用	通常、適切なAFSL、または個別の法定免除が必要です。Wholesaleであることは包括的な免除にはなりません。	「ファンド」という名称ではなく、実際のサービスに基づいて判断します。
投資アドバイザー	一般的な助言／個人的な助言と商品に関する許可は、それぞれ別個に確認してください。個人的な助言には追加要件があります。	助言のみのすべての業務が指定サービスに該当するわけではありません。
非現金決済商品	金融商品の定義、実際に提供するサービスおよび適用される免除を総合して判断します。	資金移転、ストアドバリューおよび関連する指定サービスに照らして確認してください。
一般的な消費者向け融資	通常はまずACLを評価し、AFSLで消費者信用ライセンスを代替しようとすべきではありません。	融資／ファイナンスの指定サービスが成立する場合、AML/CTFが適用されます。
金地金の売買	現物取引は金融商品とは異なり、デリバティブ／権利持分はAFSLに関係する場合があります。	bullionの指定サービスと、適用される基準値および免除に照らして確認してください。

APPLICATION OR ACQUISITION

買収を単純に「より早くライセンスを取得する方法」と捉えないでください

比較項目	新規申請	ライセンス保有主体の買収
事業との適合性	予定する事業モデルに適した認可を申請し、申請資料に実際の準備状況を反映させます。	既存の認可内容は項目ごとに照合する必要があり、ライセンス番号や商業上の略称だけで判断することはできません。
過去の責任	重点となるのは、申請者の背景、リソースおよび事業開始の準備状況です。	既存の税務、顧客資産、負債、紛争および規制上の履歴についても確認が必要です。
人員の継続性	能力および適格性の要件を満たす責任者とコンプライアンスチームを整備します。	責任者が引き続き在任するかを確認する。「名義を借りたRM」によって実際の職務遂行に代えることはできない。
規制手続	新規申請または認可内容の変更、および関連審査。	事業体の存続、支配権の変更、通知または承認、および権限の変更をそれぞれ判断します。
予算の内訳	公式の申請料、人員、システム、コンサルタントおよび事業運営の準備。	購入価格、デューデリジェンス、取引に関する法務、変更、是正および継続的な運営が必要であり、ライセンスの価格だけではありません。
期間の判断	資料の完全性、複雑さおよび当局の審査に左右されます。	デューデリジェンス、条件、銀行審査、人員および規制当局の手続きに左右され、より迅速な対応を保証するものではありません。

買収デューデリジェンスと取引手順を見る

AFSL 完全ガイド AUSTRAC完全ガイドデジタル資産改革と移行

根拠：ASIC金融サービスライセンスガイド、AUSTRAC指定サービスおよび登録に関する説明。確認日：2026年11月5日。詳細な公式リンクは各テーマ別ガイドをご覧ください。

LET’S DEFINE YOUR NEXT STEP

まず事業範囲を明確にし、そのうえで申請ルートを計画します。

予定している事業、顧客区分、申請または買収の方向性をお聞かせください。唐生が準備事項についてご連絡します。

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